Preverjanje strank in partnerjev glede na sankcijske sezname in sezname PEP spada v kategorijo delno: UI lahko izvede ujemanje, vendar človek presodi vsak zadetek in ga odobri ali zavrne, z obrazložitvijo. To ni naloga, ki jo prepustite UI in nato pustite pri miru. Je naloga, pri kateri UI pospeši iskanje, odločitev pa še vedno sprejema človek.
Tri dejavniki tu določajo izid: skladnost s predpisi (compliance), stroški napak in obseg. Slednji, obseg, je ravno ugoden za avtomatizacijo: mnoga podjetja preverjajo na stotine do tisoče odnosov, pogosto ponovljeno pri vsaki transakciji ali periodični ponovni oceni. To je natanko tista vrsta ponovljivega, strukturiranega dela, v katerem je UI dobra — od tod tudi ocena 4 za strukturiranost.
Toda skladnost s predpisi in stroški napak oba dosegata oceno 1, in ta dva dejavnika izid potiskata proti 'delno'. Sankcijska zakonodaja (kot je nizozemski Sanctiewet 1977, uredbe EU in Wwft) je prisilno pravo. Lažno negativen rezultat — zadetek, ki ni prepoznan kot zadetek — lahko pomeni, da podjetje posluje s sankcionirano stranko. Stroški napake takrat niso simbolični: gre za globe, kazensko odgovornost in škodo za ugled. Lažno pozitiven rezultat stane čas in razdraženost, vendar je popravljiv. Ta asimetrija je natanko razlog, zakaj nadzorni organi pričakujejo, da končno presojo opravi človek, ne algoritem.
K temu se pridružuje prostor za presojo: ocena 2. Ujemanje imen je tehnično preprosto, vendar presoja zadetka — je 'Mohammed Al-Rashid' iz vašega CRM ista oseba kot enako imenovan vnos na sankcijskem seznamu EU, ali gre za naključnega imenjaka? — zahteva kontekst, izvorne dokumente in včasih dodatno poizvedovanje. To je delo za ljudi in to ostane, tudi ko se orodja izboljšujejo.
Veletrgovsko podjetje v CRM vnese novega dobavitelja. Orodje za preverjanje samodejno ujema ime podjetja in ime direktorja z aktualnimi sankcijskimi seznami EU, OFAC in nacionalnimi seznami. Pojavi se zadetek: direktor s podobnim imenom je na seznamu PEP (politično izpostavljena oseba). To ne pomeni samodejno težave — status PEP je kazalnik tveganja, ne prepoved — vendar mora uradnik za skladnost to razjasniti: ali gre za isto osebo, in če da, kakšen okrepljen nadzor je potreben? Ta presoja, z obrazložitvijo, je del, ki ostane delo za ljudi.
Pri podjetju z malo mednarodnimi odnosi in nizkim profilom tveganja — recimo lokalni ponudnik storitev, ki posluje skoraj izključno z znanimi, domačimi strankami — je obseg preverjanj tako nizek, da avtomatizacija prinese malo koristi. Tam lahko ročni nadzor deluje enako dobro, ne da bi avtomatizirano orodje prineslo dodano vrednost.
Ob tem velja tudi obratno: pri finančni instituciji, trgovskem podjetju z veliko čezmejnimi odnosi ali podjetju pod okrepljenim nadzorom je obseg tako velik in obveznost tako stroga, da ročno preverjanje brez podpore UI komaj še izvedljivo. Tam orodje za preverjanje z aktualnimi seznami ni razkošje, temveč praktično nujnost — s tem, da presoja zadetkov ostane delo za ljudi.
Ta vzorec — velik obseg, visoki stroški napak, stroga zakonodaja — se pojavlja širše. Primerjajte to z kaj lahko UI prevzame v veleprodaji, kjer mednarodna trgovina prinaša podobna vprašanja skladnosti, ali z zdravstvenim sektorjem, glejte kaj lahko UI prevzame v zdravstvu, kjer varnost pacientov prinaša enako asimetrijo stroškov napak.
Agent UI lahko danes: samodejno ujema nove in obstoječe odnose z aktualnimi sankcijskimi seznami in seznami PEP, uporablja mehko ujemanje (fuzzy matching) za variante imen in transliteracije, prioritizira, kateri zadetki so najverjetneje relevantni, ter pripravi dosje z izvornimi dokumenti za ocenjevalca. To bistveno zmanjša obseg raziskovalnega dela.
Robni pogoji pa so naslednji: povezani sankcijski seznami morajo biti aktualni — seznami se redno spreminjajo, včasih nujno — in vsak zadetek ročno presodi oseba s pooblastilom in znanjem za odobritev ali zavrnitev, z zabeleženim razlogom. Brez teh dveh robnih pogojev to ni skladen proces.
Ta stran opisuje nalogo, ne funkcijo ali ekipo. Ali in kako sproščeni čas uradnika za skladnost ali upravljavca tveganj uporabite drugače, je odločitev, ki jo sprejme delodajalec. Za odločitve, ki vplivajo na zaposlene, veljajo lastne zakonske zahteve, ki jih ta stran ne obravnava.
Bi radi vedeli, koliko ur v vaši funkciji ali oddelku je danes že mogoče podpreti z UI? Brezplačni hitri pregled (quickscan) ftetoai obsega dvanajst vprašanj, ne zahteva računa in poda oceno deleža vaših nalog, ki jih UI že danes lahko prevzame. Popolni delovni pregled (werkscan), ki se poglobi v specifične procese, kot je preverjanje glede na sankcijske sezname, je še v izdelavi — tega torej še ne ponujamo, vendar bomo to sporočili tukaj, takoj ko bo na voljo.
Vraag maar. Ik ken de kennisbank van deze site; wat ik niet weet, zeg ik erbij.
Answers come from this site’s knowledge base. Not tailored advice, and not a scan of your company.