Klientų ir partnerių tikrinimas pagal sankcijų ir PEP sąrašus priklauso kategorijai iš dalies: DI gali atlikti atitikties paiešką, tačiau žmogus įvertina kiekvieną rastą atitikmenį ir jį patvirtina arba atmeta, nurodydamas priežastį. Tai nėra užduotis, kurią perduodate DI ir daugiau ja nesirūpinate. Tai užduotis, kurioje DI pagreitina paieškos darbą, o sprendimą toliau priima žmogus.
Rezultatą čia lemia trys veiksniai: atitiktis reikalavimams (compliance), klaidų kaina ir apimtis. Pastarasis veiksnys, apimtis, kaip tik yra palankus automatizavimui: daugelis įmonių tikrina šimtus ar net tūkstančius santykių, dažnai pakartotinai kiekvieno sandorio metu arba atliekant periodinį pakartotinį vertinimą. Tai kaip tik toks pasikartojantis, struktūruotas darbas, kuriame DI sekasi gerai — todėl struktūrizuotumo įvertinimas yra 4.
Tačiau tiek atitiktis reikalavimams, tiek klaidų kaina įvertinti 1 balu, ir tai nulemia rezultatą 'iš dalies'. Sankcijų teisės aktai (pavyzdžiui, Sankcijų įstatymas, ES reglamentai ir atitinkami pinigų plovimo prevencijos teisės aktai) yra imperatyvios teisės normos. Klaidingas neigiamas rezultatas — atitikmuo, kuris nėra atpažįstamas kaip atitikmuo — gali reikšti, kad įmonė vykdo verslą su sankcijomis paveiktu subjektu. Tokiu atveju klaidų kaina nėra simbolinė: kalbama apie baudas, baudžiamąją atsakomybę ir žalą reputacijai. Klaidingas teigiamas rezultatas kainuoja laiko ir susierzinimo, tačiau yra ištaisomas. Būtent ši asimetrija paaiškina, kodėl priežiūros institucijos tikisi, kad galutinį vertinimą atliktų žmogus, o ne algoritmas.
Be to, yra vertinimo laisvės aspektas: įvertinimas 2. Vardų sutapimo paieška yra techniškai paprasta, tačiau atitikmens įvertinimas — ar 'Mohammed Al-Rashid' iš jūsų CRM sistemos yra tas pats asmuo kaip tokio paties vardo įrašas ES sankcijų sąraše, ar tik atsitiktinis bendravardis? — reikalauja konteksto, pirminių dokumentų ir kartais papildomo pasitikslinimo. Tai žmogaus darbas, ir jis toks lieka net tobulėjant įrankiams.
Didmenininkas įveda naują tiekėją į CRM sistemą. Tikrinimo įrankis automatiškai sutikrina įmonės pavadinimą ir vadovo vardą su galiojančiais ES, OFAC ir nacionaliniais sankcijų sąrašais. Randamas atitikmuo: panašaus vardo vadovas yra PEP sąraše (politiškai pažeidžiamas asmuo). Tai automatiškai nereiškia problemos — PEP statusas yra rizikos rodiklis, o ne draudimas — tačiau atitikties pareigūnas turi tai išsiaiškinti: ar tai tas pats asmuo, ir jei taip, kokia sustiprinta kontrolė tada reikalinga? Šis vertinimas, kartu su pagrindimu, yra ta dalis, kuri lieka žmogaus darbu.
Įmonėje, turinčioje mažai tarptautinių santykių ir žemą rizikos profilį — pavyzdžiui, vietinis paslaugų teikėjas, dirbantis beveik išimtinai su žinomais vietiniais klientais — tikrinimų apimtis yra tokia maža, kad automatizavimas duoda mažai naudos. Tokiu atveju rankinis tikrinimas gali veikti taip pat gerai, be poreikio naudoti automatizuotą įrankį.
Ir atvirkščiai: finansų įstaigoje, prekybos įmonėje su daugybe tarpvalstybinių santykių arba įmonėje, kuriai taikoma sustiprinta priežiūra, apimtis yra tokia didelė, o pareiga tokia griežta, kad rankinis tikrinimas be DI pagalbos tampa vos įmanomas. Tokiu atveju tikrinimo įrankis su aktualiais sąrašais nėra prabanga, o praktiškai būtinybė — su sąlyga, kad atitikmenų vertinimas išlieka žmogaus darbu.
Šis modelis — didelė apimtis, didelė klaidų kaina, griežtas reguliavimas — pasitaiko ir plačiau. Palyginkite tai su ką DI gali perimti didmeninėje prekyboje, kur tarptautinė prekyba kelia panašius atitikties klausimus, arba su sveikatos priežiūros sektoriumi, žr. ką DI gali perimti sveikatos priežiūroje, kur paciento saugumas sukelia tokią pačią asimetrišką klaidų kainą.
DI agentas šiandien jau gali: automatiškai sutikrinti naujus ir esamus santykius su aktualiais sankcijų ir PEP sąrašais, taikyti neapibrėžtąją (fuzzy) atitikties paiešką vardo variantams ir transliteracijoms, nustatyti prioritetus, kurie atitikmenys yra labiausiai tikėtini svarbūs, ir paruošti bylą su pirminiais dokumentais vertintojui. Tai gerokai sumažina aiškinimosi darbo apimtį.
Tačiau būtinos sąlygos yra šios: susieti sankcijų sąrašai turi būti aktualūs — sąrašai reguliariai keičiami, kartais skubos tvarka — ir kiekvieną atitikmenį rankiniu būdu turi įvertinti asmuo, turintis įgaliojimus ir žinias, kad galėtų patvirtinti arba atmesti, nurodydamas užfiksuotą priežastį. Be šių dviejų sąlygų tai nėra atitinkantis reikalavimus procesas.
Šiame puslapyje aprašoma užduotis, o ne pareigybė ar komanda. Ar ir kaip darbdavys panaudos atlaisvintą atitikties pareigūno ar rizikos vadovo laiką, priklauso nuo paties darbdavio sprendimo. Sprendimams, susijusiems su personalu, taikomi atskiri teisiniai reikalavimai, kurių šis puslapis nenagrinėja.
Norite sužinoti, kiek valandų jūsų pareigybėje ar padalinyje jau šiandien galėtų būti palaikoma DI? Nemokamą ftetoai greitąją apklausą sudaro dvylika klausimų, jai nereikia paskyros, ir ji pateikia orientacinį vertinimą, kokia jūsų užduočių dalis jau dabar gali būti perimta DI. Išsamesnė darbo analizė, kuri giliau nagrinėja konkrečius procesus, tokius kaip sankcijų tikrinimas, dar kuriama — tad jos kol kas nesiūlome, tačiau pranešime čia, kai tik ji bus prieinama.
Vraag maar. Ik ken de kennisbank van deze site; wat ik niet weet, zeg ik erbij.
Answers come from this site’s knowledge base. Not tailored advice, and not a scan of your company.