Klientu un partneru pārbaude pret sankciju un PEP sarakstiem ietilpst kategorijā daļēji: AI var izpildīt salīdzināšanu, bet cilvēks izvērtē katru sakritumu un apstiprina vai atceļ to, pamatojot. Šis nav uzdevums, ko nododat AI un tālāk nepievēršat tam uzmanību. Tas ir uzdevums, kurā AI paātrina izpēti, bet lēmumu pieņem cilvēks.
Rezultātu šeit nosaka trīs faktori: atbilstība normatīvajiem aktiem, kļūdu izmaksas un apjoms. Pēdējais, apjoms, tieši veicina automatizāciju: daudzi uzņēmumi pārbauda simtiem līdz tūkstošiem attiecību, bieži atkārtoti ar katru transakciju vai periodisku pārvērtēšanu. Tas ir precīzi tāda veida atkārtojams, strukturēts darbs, kurā AI ir spēcīga — no tā izriet arī novērtējums 4 strukturētības ziņā.
Tomēr atbilstība normatīvajiem aktiem un kļūdu izmaksas abas saņem novērtējumu 1, un tas rezultātu virza uz 'daļēji'. Sankciju tiesību akti (piemēram, Sankciju likums (Sanctiewet) 1977, ES regulas un Wwft likums) ir imperatīvas tiesību normas. Kļūdaini negatīvs rezultāts — sakritums, kas nav atpazīts kā sakritums — var nozīmēt, ka uzņēmums veic darījumus ar sankcionētu pusi. Tādā gadījumā kļūdu izmaksas nav simboliskas: runa ir par naudas sodiem, kriminālatbildību un reputācijas kaitējumu. Kļūdaini pozitīvs rezultāts izmaksā laiku un rada kairinājumu, bet ir novēršams. Šī asimetrija tieši ir iemesls, kāpēc regulatori sagaida, ka galīgo izvērtējumu veic cilvēks, ne algoritms.
Pie tam pastāv vērtējuma brīvība: novērtējums 2. Vārdu salīdzināšana tehniski ir vienkārša, bet sakrituma izvērtēšana — vai 'Mohammed Al-Rashid' no jūsu CRM ir tā pati persona, kas līdzvārda ieraksts ES sankciju sarakstā, vai gadījuma vārda sakritība? — prasa kontekstu, pirmavota dokumentus un dažkārt papildu pārbaudi. Tas ir cilvēka darbs, un tas tā paliks arī tad, kad rīki uzlabosies.
Vairumtirdzniecības uzņēmums ievada jaunu piegādātāju CRM sistēmā. Pārbaudes rīks automātiski salīdzina uzņēmuma nosaukumu un valdes locekļa vārdu pret aktuālajiem ES, OFAC un nacionālajiem sankciju sarakstiem. Rodas sakritums: valdes loceklis ar līdzīgu vārdu ir minēts PEP sarakstā (politiski ekspozēta persona). Tas automātiski nenozīmē problēmu — PEP statuss ir riska rādītājs, ne aizliegums — bet atbilstības speciālistam jāizmeklē: vai runa ir par to pašu personu, un, ja tā, kāda pastiprināta kontrole ir nepieciešama? Šis izvērtējums, ar pamatojumu, ir tā daļa, kas paliek cilvēka darbs.
Uzņēmumā ar nedaudzām starptautiskām attiecībām un zemu riska profilu — piemēram, vietējais pakalpojumu sniedzējs, kas strādā tikai ar zināmiem, iekšzemes klientiem — pārbaužu apjoms ir tik zems, ka automatizācija sniedz mazu ieguvumu. Tur manuāla kontrole var darboties tikpat labi, bez tā, ka automatizētam rīkam būtu papildu vērtība.
Un otrādi: finanšu iestādē, tirdzniecības uzņēmumā ar daudzām pārrobežu attiecībām, vai uzņēmumā, kas ir pastiprinātas uzraudzības pakļauts, apjoms ir tik liels un pienākums tik stingrs, ka manuāla pārbaude bez AI atbalsta ir gandrīz nesasniedzama. Tur pārbaudes rīks ar aktuāliem sarakstiem nav luksuss, bet praktiski nepieciešamība — ar nosacījumu, ka sakritumu izvērtējums paliek cilvēka darbs.
Šis modelis — augsts apjoms, augstas kļūdu izmaksas, stingrs regulējums — sastopams plašāk. Salīdziniet to ar ko AI var pārņemt vairumtirdzniecībā, kur starptautiskā tirdzniecība rada līdzīgus atbilstības jautājumus, vai ar veselības aprūpes sektoru, skatiet ko AI var pārņemt veselības aprūpē, kur pacientu drošība rada tādu pašu asimetrisku kļūdu izmaksu.
AI aģents šodien var: automātiski salīdzināt jaunas un esošās attiecības pret aktuāliem sankciju un PEP sarakstiem, piemērot neprecīzu (fuzzy) salīdzināšanu vārdu variantiem un transliterācijām, prioritizēt, kuri sakritumi visdrīzāk ir relevanti, un sagatavot dokumentāciju ar pirmavota dokumentiem izvērtētājam. Tas ievērojami samazina izpētes darbu.
Priekšnoteikumi tomēr ir šādi: saistītajiem sankciju sarakstiem jābūt aktuāliem — saraksti regulāri tiek mainīti, dažkārt steidzami — un katru sakritumu manuāli izvērtē persona ar pilnvarām un zināšanām, lai apstiprinātu vai atceltu, ar dokumentētu pamatojumu. Bez šiem diviem priekšnoteikumiem tas nav atbilstīgs process.
Šī lapa aprakstīta uzdevumu, ne funkciju vai komandu. Vai un kā jūs izmantojat atbrīvoto atbilstības speciālista vai riska pārvaldnieka laiku citiem mērķiem, ir darba devēja izvēle. Lēmumiem, kas ietekmē personālu, ir savas juridiskās prasības, kuras šī lapa neaptver.
Vēlaties zināt, cik daudz no jūsu funkcijas vai nodaļas stundām šodien jau var atbalstīt AI? Bezmaksas ftetoai īsais tests sastāv no divpadsmit jautājumiem, nepieprasa kontu un sniedz indikāciju par to, cik daļu no jūsu uzdevumiem AI jau tagad var pārņemt. Pilnais darba tests, kas dziļāk aplūko specifiskus procesus, piemēram, sankciju pārbaudi, joprojām tiek izstrādāts — to mēs pagaidām nepiedāvājam, bet paziņosim, tiklīdz tas būs pieejams.
Vraag maar. Ik ken de kennisbank van deze site; wat ik niet weet, zeg ik erbij.
Answers come from this site’s knowledge base. Not tailored advice, and not a scan of your company.